СБУ хочет конфисковать имущество главы правления "Укргазбанка" в деле "Терра Банка"

13:15, 18.11.2017
Поделиться:
590   0
СБУ хочет конфисковать имущество главы правления "Укргазбанка" в деле "Терра Банка"
СБУ хочет конфисковать имущество главы правления "Укргазбанка" в деле "Терра Банка"

В соответствии с постановлением Шевченковского райсуда. Киева от 0,2 ноября, СБУ осуществляет досудебное расследование уголовного производства №42016000000001125.

В рамках которого было установлено, что служебные лица «Терра Банка» по предварительному сговору с владельцами «Терра Банка» и должностными лицами и владельцами компании Tosolan Trading Limited (Кипр) совершили завладения средствами указанного банка в сумме 40390000 долл путем злоупотребления своим служебным положением при передаче в залог денежных средств, которые были на корреспондентском счете банка в Meinl Bank AG (Австрия), для безопасной зпечення выполнения кредитных обязательств Tosolan Trading Limited перед банком Meinl Bank AG, и совершили легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, в особо крупном размере.

Согласно судебным материалам, по данным следствия, в августе 2011 года должностные лица «Терра Банка», находясь в сговоре с владельцами банка, инициировали подписание кредитного договора между Tosolan Trading Limited и Meinl Bank AG на 40 млн долл, которое (подписания) и произошло 22.08.2011.

Тогда же, как отмечается, глава правления "Терра Банка", без согласования с наблюдательным советом банка, подписал договор залога (в качестве обеспечения кредитного соглашения). В залог для Meinl Bank AG были переданы средства «Терра Банка», которые находились на его счету в Meinl Bank AG. При этом, как уточняется, глава правления «Терра Банка», вопреки требованиям законодательства и нормативной базы НБУ, не сообщила служебным лицами «Терра Банк», которые вели бухгалтерских учет и отчетность о подписании договора залога и не предоставил им его. Также в связи с этим не было сформировано резерв для покрытия соответствующего кредитного риска.

Как отмечается в судебных материалах, новый глава правления «Терра Банка» после назначения 28.05.2012 на должность, получив договор залога от Meinl Bank AG, опять же не предоставил его уполномоченным лицам «Терра Банка» и не сообщила об этом документе. Поэтому средства «Терра Банка» в Meinl Bank AG в бухгалтерском учете продолжили считаться такими, которые не находились в одном обременении.

05.09.2014, в связи с невозвратом кредита компанией Tosolan Trading Limited, с корсчета «Терра Банк» в Meinl Bank AG были списаны средства в сумме 40390000 долл, из-за чего банка нанесен ущерб на указанную сумму.

Отдельно в постановлении суда отмечается, что в период с 22.08.2011 по 21.08.2014 (т.е. в период совершения вышеуказанных преступлений) ПАО «Украинская стратегическая группа» было собственником 99,2164% акций «Терра Банка». При этом, как констатируется, 33,3333% акций ПАО «Украинская стратегическая группа» находились в собственности гражданина Украины, который с апреля до декабря 2011 года работал в должности председателя правления ОАО «Украинская стратегическая группа», а с апреля 2010 года до апреля 2011 года - в должности председателя правления «Терра Банка».

По данным НКЦБФР, в период с 09.04.2010 по 11.04.2011 главой правления «Терра Банка» был Кирилл Шевченко - нынешний глава правления Укргазбанка. На официальном же сайте Укргазбанка отмечается, что К. Шевченко с апреля по декабрь 2011 года был главой правления ЗАО «Украинский Стратегическая Группа».

В постановлении суда отмечается, что подписание упомянутого выше договора залога "не могло совершаться без ведома и согласования фактических владельцев банка» (цитата).

Также в документе есть ссылка на нормы закона «О банках и банковской деятельности», что «связано с банком лицо за нарушение требований законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины, осуществление рисковых операций, угрожающих интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или доведение банка до неплатежеспособности несет гражданско-правовую, административную и уголовную ответственность ».

«Связано с банком лицо, действия или бездействие которого привели к нанесению банку ущерба по его вине, несет ответственность своим имуществом. Если в результате действий или бездействия связанной с банком лица банка нанесен ущерб, а другая связана с банком лицо вследствие таких действий или бездействия прямо или косвенно получила имущественную выгоду, такие лица несут солидарную ответственность за причиненный банку ущерб », - отмечается в судебной постановлении.

Учитывая это, следователи СБУ - по согласованию с ГПУ - просили суд наложить арест ряд объектов недвижимости и транспортных средств К. Шевченко ( "независимо от того за кем они зарегистрированы") - "с целью последующей конфискации имущества как вида наказания, возмещения вреда, причиненного в результате уголовного преступления »(цитата).

Однако суд отказался удовлетворить это ходатайство, отметив, в т.ч., поскольку следователем или прокурором соответствующие сведения о причастности К. Шевченко к преступлению не внесены в Едрей, «то соответственно они следователем, прокурором полученные и установлены не были, не дает оснований принимать меры обеспечения в отношении имущества »(цитата).

Кирилл Шевченко в комментарии для Finbalance отметил следующее: «Это дело не имела и не имеет ко мне никакого отношения» (цитата).

Как писало издание «Форбс-Украина», с 2007 года «Терра Банк» был подконтрольным Юрию Колобову (позже он стал министром финансов в правительстве Николая Азарова), а также его партнерам - Борису Приходько и Валерий Давиденко. В 2010 году контрольный пакет акций «Терра Банка» приобрели тогдашний заместитель министра финансов Вадим Копылов и бывший председатель правления ГИУ Кирилл Шевченко (сегодня - глава правления Укргазбанка), тогда же он стал главой правления финучреждения.

Весной 2012 года новым акционером «Терра Банка» стал владелец финансово-промышленной группы «Металл Юнион» Руслан Цыплаков, который также контролировал «Пивденкомбанк».

«В конце 2013 года« Терра »изменила очередного и последнего в своей биографии владельца. Номинально им стал Сергей Клименко, руководитель группы финансовых и девелоперских компаний (таких как «ВВС-Факторинг», «Толока», «Альфа-Капитал-Инвест», «Украинские резервы»). Конечным бенефициаром финучреждения был экс-нардеп от Партии регионов, бывший проректор Национального авиационного университета Максим Луцкий », - писал« Форбс-Украина ».

Как отмечалось, после этого Шевченко вернулся в банк, теперь уже на посту президента. Как рассказывал Клименко, они с Шевченко старые знакомые. В свое время Клименко помогал ему и Копылову продать банк Цыплакова, то есть был посредником. «Когда я искал банк себе, мне нужно было что-то поменьше. Для меня он тогда был велик », - говорил Клименко.

Официально занимать должность президента банка Шевченко имел с 31 марта 2014 по 31 марта 2015 года. «Кириллу придумали должность президента. Она выше, чем председатель правления - между наблюдательным советом и правлением. Кадровый состав на 80% был из его людей, он осуществлял реальное руководство банком и правлением, операционной работой », - уверял Клименко.

В то же время в К. Шевченко другая версия. Он рассказывал для «Форбс-Украина», в марта 2014 Луцкий и Клименко обратились к нему за помощью - посмотреть дела Терра Банка. В то время Шевченко был советником председателя правления Ощадбанка. Сам факт договора он не отрицал, но уверял: его обязанности и роль в банке были сугубо представительскими. А когда он вник в суть дел, «внутренняя кухня» финучреждения пришлась ему по душе. «Я посмотрел, что там происходит, что сделали мои последователи, и очень быстро ушел. Это был «грабительский банкинг» - когда собирают деньги со всех, а потом забирают себе через кредиты и подставные фирмы », - констатировал Шевченко.

Юрий Ираклиенко - временный администратор, а впоследствии - ликвидатор «Терра Банка» - рассказывал, что «Терра Банк» достался Фонда гарантирования «в плачевном состоянии с нулем на корсчета и огромными долгами за невозвращенные кредиты». «Около 1 млрд гривен было выдано компаниям, связанным с Клименко. Еще около 1 млрд - компаниям, связанным с Цыплаков и Ларченко (бывшим членом наблюдательного совета банка) », - констатировал Ирклиенко.

В декабре 2014-го ФГВФЛ создал на базе Терри переходный банк - Кристалбанк, среди акционеров которого сейчас с долей 50% Марина Ленинг (как сообщалось, жена Копылова) и Оксана и Леонид Гребинский (супруги), которые вместе контролируют тоже 50% акций банка ( данные НБУ).

Ранее в Фонде гарантирования вкладов заявляли, что в деле о хищении средств вкладчиков «Терра Банка» председатель наблюдательного совета банка Сергей Клименко был арестован, а члену наблюдательного совета Юлии Облецовий вручена подозрение.

«Эти граждане подозреваются в хищении средств вкладчиков, в рамках расследования дела о доведении банка до банкротства. Речь идет о присвоении и растрате имущества в особо крупных размерах (более 1 млрд грн) путем злоупотребления служебным положением.

Например, уже установлено, что Сергей Клименко, используя служебное положение, обеспечил в январе-феврале 2014 году вывода значительных средств, привлеченных банком от физических лиц, на ряд подставных фирм в виде необеспеченных кредитов. Указанные операции имели все признаки мошеннических действий, так как эти фирмы не имели необходимого обеспечения по кредитным договорам и не проводили по ним хозяйственную деятельность.

Кроме того, установлено, что С. Клименко и его партнеры уже неоднократно пытались помешать следствию, а также не исключены и попытки избежать правосудия. В связи с этим было принято решение задержать подозреваемого и ходатайствовать в суде о его аресте. Сумму залогового платежа обвинение просило установить не менее чем в 50 млн грн, но суд сократил его более чем в 3 раза », - говорилось в официальном сообщении ФГВФЛ.

Недавно Фонд гарантирования в официальном заявлении констатировал, что активы «Терра Банка» накануне введения временной администрации были выведены из «схемное» кредитования юридических лиц, связанных с владельцами банка (Цыплаков Р.П., Клименко С.Д.), приобретение «мусорных» ценных бумаг (при деятельности БАНКА, когда владельцем был Цыплаков Р.П.) и через операции с Meinl Bank AG.

Ниже - прямая речь с заявления ФГВФЛ:

«Несмотря на то, что в бухгалтерской документации активы банка составляют 4 543 100 000 грн, независимые субъекты оценочной деятельности оценили их в 136,0 млн грн. В ПАО «ТЕРРА БАНК» сумма утвержденных акцептующих требований кредиторов составляет 2 688 800 000 грн, из них средства выплачены вкладчикам - 1 290 600 000 грн.

На корреспондентском счете ПАО «ТЕРРА БАНК» в Meinl Bank в день введения временной администрации было размещено 40,0 млн долл. США. Эти средства с процентами (всего 40400000 долл. США) в начале сентября 2014 были списаны австрийским банком в счет выполнения обязательств и погашения долга компании-нерезидента, связанной с бывшими владельцами банка. На сегодня, по факту противоправного завладения средствами бывшими владельцами, по заявлению уполномоченного лица Фонда, правоохранительные органы осуществляют уголовное производство.

Отдельно следует отметить, что 12% балансовой стоимости активов банка - это ценные бумаги. В бухгалтерских документах их стоимость указывалась на уровне 504 300 000 грн, а по данным независимой оценки рыночная стоимость определена на уровне 1500000 грн, что составляет только 0,3% от их балансовой стоимости. Все указанные ценные бумаги - «мусорные», и были использованы для вывода средств из банка.

75% объема ликвидационной массы - это кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам. «На бумаге» стоимость кредитного портфеля ПАО «ТЕРРА БАНК» составляет 2 784 500 000 грн. При этом его независимая оценка составляет 102 200 000 грн.

Наибольшую разницу между оценочной и балансовой стоимостью имеет портфель корпоративных заемщиков банка. При том, что «на бумаге» его стоимость зафиксирована на уровне 2 602 900 000 грн, его независимая оценка оказалась более чем 26 раз меньше - 96700000 грн. Дело в том, что почти 97% от общего кредитного портфеля юрлиц - кредиты предоставлены компаниям, которые связаны с владельцами банка. Они были созданы без цели осуществления хозяйственной деятельности и использовались для получения кредитов без намерения их возвращения.

Сумма задолженности по ним составляет на дату утверждения ликвидационной массы 2 532 900 000 грн, в частности: группа компаний Цыплакова Р.П. задолжала 1 166 400 000 грн; группа компаний Клименко С.Д. - 1 366 500 000 грн. Оценочная стоимость этих кредитов 83700000 грн, что составляет лишь 3,3% от их балансовой стоимости, а именно: группа компаний Цыплакова Р.П. - 64400000 грн; группа компаний Клименко С.Д. - 19200000 грн. С момента признания банка неплатежеспособным, указанные заемщики не обслуживают свои договоры. Любого имущества, на которое банк мог бы обратить взыскание и погасить кредитную задолженность у таких предприятий нет, а в залог за ними предоставлено неликвидное обеспечение, или сумма залога ничтожно мала и совсем не покрывает сумму задолженности (т.е. кредиты практически бланковые).

В результате проведенной претензионно-исковой работы по кредитам предоставленным заемщикам, которые связаны с владельцем банка, в основном за счет реализации залогового имущества, переданного в обеспечение было возвращено средства на общую сумму около 12800000 грн.

В настоящее время проводится досудебное расследование по уголовным производствах по фактам хищения денежных средств ОАО «ТЕРРА БАНК» с участием владельцев банка (Цыплаков Р.П., Клименко С.Д.) и связанных с банком лиц, что привело к его неплатежеспособности и последующей ликвидации.

Относительно кредитного портфеля физических лиц, то задолженность по договорам составила 181 700 000 грн, оценочная стоимость - 4100000 грн. При этом, 14,1% (25600000 грн) портфеля физических лиц это кредиты, предоставленные заемщикам, которые зарегистрированы в зоне проведения АТО, и 3,2% (5800000 грн) - заемщикам, которые зарегистрированы в АР Крым . Рыночная стоимость указанных групп кредитов - 0600000 грн и 0200000 грн соответственно ».

ua-banker

Теги статьи: РасследованиеГПУУкргазбанкТерра банкСБУ
Версия для печати Послать другу

Важные новости

Коррумпированный СБУшник Владимир Верхогляд снова метит в политику / 04.07.2018, 16:00
Коррумпированный СБУшник Владимир Верхогляд снова метит в политику
После смены власти в Украине анонсировалось множество реформ. В том числе и люстрация для чиновников «старой школы». «За… Читать полностью
Мошенник Ростислав Кисиль: как Дубневичи вынудили заплатить $1 миллион львовского бандита с канадским паспортом / 26.06.2018, 11:00
Мошенник Ростислав Кисиль: как Дубневичи вынудили заплатить $1 миллион львовского бандита с канадским паспортом
«Горбатого могила исправит», но это сказано не про Ростислава Кисиля. Исправить его уже ничто не сможет. Напрасно думат… Читать полностью

Лента новостей


loading...
Загрузка...

loading...
Загрузка...
Загружаем курсы валют от minfin.com.ua

Наши опросы

В какой стране вы бы хотели жить?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте